Avis de Bourse101 sur Questrade
Bourse101 vous offre une promotion exclusive pour l’ouverture d’un compte avec le courtier en ligne Questrade. Pour en connaître les détails, lisez les dernières lignes de cette avis sur questrade.
Historique de courtage en ligne
Dans les années 1970, seuls les gens fortunés pouvaient se permettre l’accès au marché boursier, car retenir les services d’un courtier demandait de sortir de son portefeuille une véritable fortune pour payer ses commissions. Au cours des années 1980 et 1990, il est apparu, dans le paysage financier, le courtage à escompte (aussi appelés « discount brokerage »), un service de conseillers financiers dont les commissions se chiffraient à une fraction du prix habituel.
Cela a donc permis à l’investisseur moyen d’accéder au marché boursier et d’acheter des actions à un prix qui correspondait davantage à ses besoins. Mais, peu importe s’il optait pour le courtage « traditionnel » ou le courtage à escompte, l’investisseur devait absolument interagir – par téléphone ou en personne – avec un courtier financier.
Or, avec l’avènement des nouvelles technologies, de nombreuses plateformes de courtage à escompte ont été mises en ligne afin de faciliter la gestion de ses actifs financiers, et ce, sans avoir besoin de recourir au service d’un conseiller financier. Elles permettent ainsi aux investisseurs de transiger en ligne de façon autonome, en choisissant eux-mêmes où ils désirent placer leur argent, que ce soit dans des actions, des obligations, des fonds mutuels, etc.
Parmi le vaste flot proposé sur le marché canadien, une plateforme se démarque particulièrement des autres grâce à ses tarifs les moins chers au pays, soit le service de courtiers en direct Questrade.
Dans le présent article, nous vous donnerons notre avis sur Questrade et sur son service de courtiers en ligne. Pour ce faire, nous allons d’abord présenter le service dans ses grandes lignes, puis nous allons vous parler des avantages de ce dernier. Finalement, nous allons vous exposer les tarifs auxquels vous pouvez vous attendre de ce courtier internet.
Qu’est-ce que Questrade?
Service de courtiers en ligne, Questrade est une société indépendante (c’est-à-dire qu’elle n’est reliée à aucune banque en particulier) qui fournit la majorité de ses services en ligne. Membre de l’Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières (OCRCVM) et du Fond canadien de protection des épargnes (FCPE), elle a été reconnue pour être l’une des sociétés les mieux gérées au Canada depuis 2011.
On ne trouve aucun point de vente au Canada, seulement un bureau à Toronto. Bien que l’investisseur soit totalement autonome, il a néanmoins accès à un service d’aide (par le biais d’un « live chat » ou du téléphone) pour pouvoir poser toutes ses questions. Par l’intermédiaire de cette plateforme en ligne, vous pouvez :
Vendre et d’acheter des actions
Transiger des dépôts à terme et des obligations privées et publiques ;
Faire l’acquisition de titres à revenu fixe ;
Acheter des fonds communs de placement canadiens ;
Participer au régime de réinvestissement de dividendes ;
Et bien plus encore !
La mission première du service de courtiers en direct Questrade est fondamentalement : d’innover en fournissant un service de négociation de grande valeur. Par conséquent, il donne accès aux investisseurs moyens à tous les marchés financiers, et ce, en proposant les prix les plus bas possible. Et on peut dire que c’est mission accomplie (voir plus loin) !
La principale force du service de courtiers en ligne Questrade est de proposer des avantages uniques, comme la possibilité d’ouvrir des comptes enregistrés CELI et RÉER, en plus de ceux non enregistrés, et de détenir de l’argent américain dans votre compte RÉER.
Une plateforme de transaction en ligne où il est facile de négocier
Grâce au service de courtiers en ligne Questrade, négocier des actions n’a jamais été aussi facile. En effet, ouvrir un compte avec eux ne vous prendra que quelques minutes. Première étape, remplissez votre demande en ligne, puis signez les documents électroniquement. Deuxième étape, financez votre compte ou mettez en place des transferts monétaires récurrents, et ce, à partir de n’importe quelle banque ou service de courtage. Troisième étape, commencez à négocier et créez votre portefeuille selon vos besoins personnels.
Toutes les transactions peuvent être effectuées via le système WebTrader, toutefois nous vous conseillons vivement d’utiliser les outils offerts dans la suite Questrade IQ, qui vous permettront de faire des opérations extrêmement rapides. Par exemple, la plateforme IQ Edge, destinée aux négociateurs actifs et professionnels, est intuitive, facile à gérer et de très grande qualité. Elle vous donne la possibilité de classer vos ordres comme vous le voulez ainsi que l’accès à des études de marché exclusives.
De son côté, l’application IQ Mobile est tout à fait révolutionnaire, puisqu’elle vous permet d’avoir constamment accès aux marchés financiers, et ce, où que vous soyez ! Bref, Questrade, à notre avis, met tout en œuvre pour faciliter la vie aux investisseurs, qu’ils soient débutants ou experts.
Bourse101 recommande IQ Edge de Questrade
Cette plateforme est simplement géniale pour le trader en bourse à court terme.
Voici 15 bonnes raisons qui prouvent qu’elle est exceptionnelle :
Relativement facile d’utilisation;
Cote en temps réel qui change à chaque transaction (clignote);
Lier une cote du tableau de cote à un graphique et au coupon de transaction avec un code de couleur. Lorsque vous bougez avec la flèche du clavier dans le tableau de cote, le graphique change et le coupon de transaction aussi;
Directement, dans le graphique, il y a un bouton « p » qui vous affiche votre position sur ce titre, incluant votre quantité, mais surtout votre profit;
Cliquez droit sur le graphique pour vendre ou acheter (create order);
Cliquez droit sur votre position pour vendre dans le tableau de cote;
Tous vos comptes sont accessibles à partir d’un menu déroulant sans quitter la plateforme;
Graphique en 1 minute jusqu’à 10 ans;
Dans le coupon de commande, vous pouvez sélectionner la quantité, le type d’ordre et plein d’autres critères par défaut, ce qui veut dire que, si avez sélectionné 1 000 actions et marché par défaut, alors le coupon sera prérempli avec ces critères;
Une alarme vous avertit des changements;
Vous pouvez ajouter des analyses sur le graphique (moyenne mobile, stochastique,…);
Vous pouvez ajouter des lignes de tendance et autres traits;
Possibilité d’avoir plus de listes de titres (vos indices, les titres à suivre…);
Modifiez les tableaux de cote pour afficher les colonnes qui vous sont pertinentes;
Vous pouvez créer plusieurs espaces de travail.
Voici 5 autres raisons majeures pourquoi les plateformes IQEdge de Questrade va changer votre vie d’investisseur :
Placez une alarme sur le graphique et déplacez ou effacez cette alarme avec la souris;
Elle supporte le mode multi-écran, ce qui veut dire que vous pourrez voir des graphiques sur plusieurs écrans en même temps (comme dans les vidéos de Bourse101);
Touchons du bois, mais nous n’avons pas de souvenir que l’application a « planté » ou a été indisponible, même dans des journées de panique sur les marchés;
L’un des seuls au Canada a supporté les ordres « braquet ». Par exemple, si vous avez acheté à 10$, et qu’il monte jusqu’à 12$, vous désirez vendre, mais s’il corrige en bas du support, vous désirez couper votre perte a 9,50$. Alors, vous placez votre « braquet » avec un ordre de vente à 12$ et, simultanément, un ordre de vente-stop à 9,50$. Avec la plupart des autres courtiers, vous devez faire un choix entre les deux;
Voir sur le graphique directement un ordre. Par exemple, vous avez placé un ordre de vente de 800 actions à 11$ et le prix actuel est à 10,50$. Vous allez voir une ligne horizontale vis-à-vis le 11$ avec le commentaire « 800 lmt @11 ». Directement dans le graphique, vous pouvez modifier cet ordre ou l’annuler en cliquant sur le texte. Et OUI, vous pourriez aussi simplement bouger l’ordre avec la souris.
Une raison en Bonus :
Une 21e raison en bonus : Il m’est arrivé de faire des transactions originales, hors norme, dans un compte. (Vendre rapidement en 25 positions sérieuses et diversifier pour ouvrir des positions de pure spéculation sur l’or). À ma grande surprise et à mon plus grand plaisir, un chargé de compte de Questrade m’a appelé pour confirmer que c’était bien moi qui effectuais les transactions et que mon compte n’avait pas été piraté; une conversation qui a duré 10 secondes, mais qui démontre le sérieux. En 30 ans de trading, c’était une première.
Le forfait de données le plus avantageux avec Questrade à notre avis
À notre avis, si votre volume de transaction est de moins de 70 transactions par mois, sélectionnez le forfait « enhanced » (19,95$) qui vous permettra d’avoir des cotes en temps réel. Ce forfait devient gratuit si le total de vos commissions est de plus de 48,95$. C’est, à notre avis, leur meilleur forfait pour débuter.
Si votre volume de transaction est très faible, par exemple moins de 20 par année (investisseur à long terme), alors la solution web gratuite est probablement plus logique.
Si votre volume est de plus de 70 transactions par mois, considérez de façon facultative les forfaits “advance” puisqu’ils seront gratuits. On y retrouve peu de fonctions supplémentaires vraiment utiles, mais, des transactions à 0,01$ minimum, c’est toujours très intéressant. Par exemple, une transaction de 100 actions de la Banque Royale peut se faire pour 1$ de commission.
Vérifiez tous ces chiffres sur le site de Questrade. Tout change très vite.
Des logiciels qui permettent de trader en ligne à un prix plus qu’avantageux
Avec le service de courtiers en ligne Questrade, vous profitez des commissions les plus basses au Canada et vous n’avez aucuns frais d’administrations annuels à payer pour vos régimes enregistrés (RÉER ou CELI). De plus, Questrade est idéal pour ceux qui choisissent d’investir à long terme puisqu’il s’appuie sur une politique de « tarification démocratique » : 0,01$par action, minimum de 4,95$ et maximum de 9,95$..
Toutefois, les spéculateurs actifs y trouvent aussi leur compte dans la mesure où Questrade a conçu un programme spécifiquement pour eux, soit l’Avantage Questrade. Grâce à ce dernier, l’investisseur qui pratique le Day trading ou le Swing trading peut trader des actions pour seulement 0,01 $ chacune. Minimum de 1 cent et maximum de 6,95$ par transaction. Un plan a frais fixe de 4,95$ par transaction est aussi disponible.
En plus de leur permettre d’acheter des FNB sans commission, Questrade ne leur demande ni capital ni nombre d’opérations minimums !
Petit bémol, par contre, bien qu’ultra avantageux, Questrade présente quelques frais additionnels, comme une commission additionnelle sur les opérations par téléphone ou, encore, des frais minimes reliés à la Securities and Exchange Commission (SEC) et des frais d‘Electronic communication networks (ECNs) pour l’utilisation d’une plateforme avancée. Ces frais sont généralement négligeables SAUF pour les gros portefeuilles qui transigent des grandes quantités avec des ordres au marché. Mais, comme vous le savez, transiger de grandes quantités au marché, c’est suicidaire et les étudiants de Bourse101 ne devraient pas le faire. Mais, informez-vous.
Exemple de frais de SEC : les frais sont calculés sur la base 0,0000184 x la valeur de la négociation. Par exemple, la vente de 100 actions d’un titre américain à 30 $ (100 x 30 $, équivalant à 3 000 $) se verra imputer des frais SEC de 0,06 $ US (0,0000184 x 3000 $).
Exemple de frais d‘ECN : les frais sont calculés sur la base 0,004 x actions sur NYSE. Par exemple, la vente de 100 actions d’un titre américain à 30 $ se verra imputer des frais ECN de 0,40 $ (le tarif varie d’une bourse à l’autre et selon la valeur de l’action. Par exemple, sur Toronto, les frais seront de 0,0008$ par action pour un titre de moins de 1$. C’est un peu complexe, mais on peut simplifier que les bourses facturent des frais ECN pour ceux qui retirent de la liquidité (ordre au marché d’achat ou de vente) et n’en facturent pas pour les ordres qui ajoutent de la liquidité (ordre limite d’achat ou de vente)
Rappel de l’ordre d’achat au marché : si vous désirez des actions, peu importe le prix, et un ordre limite, vous déterminez un prix maximum a payé.
Note : la plupart des autres courtiers ne facturent pas les SEC et les ECN, car VOUS n’êtes pas directement branché au parquet de la bourse et que votre ordre est géré à l’interne puis retransmis à des intermédiaires ou au parquet. Il n’y a donc pas de frais de « communication » (ECN Exchage communication network) pour vous. Avec Questrade, VOUS avez un accès direct, vous contrôlez mieux le prix d’exécution et avez une plateforme performante.
Comme dit le sage :
Celui qui conduit une Ferrari doit s’attendre à payer quelques sous de plus pour de l’essence super plutôt que de l’ordinaire.
Néanmoins, Questrade reste, sans l’ombre d’un doute, le service qui offre les prix les plus bas sur le marché pour les transactions dans une plateforme de transaction avancée.
Les points faibles de Questrade
Pour qu’une entreprise facture les plus bas tarifs et qu’elle fournisse des plateformes de transaction performante, elle doit nécessairement faire des compromis. Si nous avons un bémol à placer sur Questrade, c’est au niveau de la qualité de ses services. Le temps d’attente est légèrement supérieur au téléphone, surtout pour le service en français.
Il est impossible de visiter un bureau au Québec pour ouvrir un compte et leur site web n’est pas 100% en français. Mais, somme toute, il s’agit d’inconvénients mineurs puisqu’à l’exception de l’ouverture de compte, vous aurez rarement à communiquer au téléphone avec Questrade.
La qualité d’exécution de transaction du courtier en ligne Questrade
L’exécution est souvent un élément négligé dans l’évaluation d’un courtier. Pourtant, c’est l’élément le plus important. Votre courtier doit, en théorie et légalement, exécuter votre transaction au meilleur prix possible. Mais, si vous avez un peu d’expérience, ceci est probablement votre principal point de frustration.
En fait, la plateforme de transaction et le tarif de commission pour une transaction en bourse n’ont aucune importance si, pour un ordre, votre courtier se fait court-circuiter ou si votre ordre passe par des intermédiaires qui cherchent à faire un profit sur votre dos.
La différence ne sera probablement que de quelques sous par action sur une partie de la quantité, mais, pour un swing trader et un daytrader, c’est la mort lente. Cette différence d’exécution est souvent beaucoup plus élevée que la commission. Il y a d’ailleurs des courtiers en ligne aux États-Unis qui offrent les transactions gratuites et qui ne font leurs profits que sur cette différence d’exécution qui est peu visible et impossible à prouver pour le client.
Ce « slippage » est d’autant plus complexe qu’un grand pourcentage des transactions n’est plus exécuté sur les marchés principaux, mais sur des bourses secondaires qui offrent des services d’exécution à bas prix à votre courtier escompte. J’ai été directeur exécutif d’un courtier en ligne et je peux vous certifier que tous les intervenants veulent leur part du gâteau.
L’expérience nous montre que l’exécution avec Questrade est rapide et au bon prix.
Notre avis sur le courtier en ligne questrade
Somme toute, Questrade, à notre avis, est un excellent service de courtage en ligne dans la mesure où il propose des avantages uniques que vous ne trouverez pas chez les autres services, comme la possibilité d’ouvrir un compte enregistré et celle de transiger avec de l’argent américain.
Ensuite, la suite Questrade IQ, de son côté, simplifie grandement la négociation, puisqu’elle vous permet, grâce à son application pour iOS et Android, d’accéder aux marchés financiers via votre téléphone intelligent, de consulter une bibliothèque de soutien complète ou, encore, d’obtenir des études de marché. Finalement, le plus gros avantage de Questrade est définitivement son prix excessivement bas qui vient littéralement révolutionner le monde de l’investissement.
Vous souhaitez utiliser cette excellente plateforme de courtage en ligne afin de faciliter la gestion de vos actifs financiers et de transiger de façon autonome sans avoir interagir avec un conseiller financier ?
La meilleur description de la plateforme IQ Edge est le “guide rapide” disponible sur la page de ce lien
Avec le volume de clients que Bourse101 transfère vers Questrade, nous avons négocié des cadeaux pour vous. En effet, prenez note que tous les clients de Bourse101.com, en s’inscrivant à Questrade, recevront un 50$ en transaction gratuite. Aussi, si vous ouvrez un compte de plus de 25 000 $, Questrade remboursera vos frais de transfert facturés par votre courtier actuel jusqu’à 150$
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