Introduction au cours choisir son représentant, conseiller et courtier
Quels sont les intermédiaires disponibles pour l’investisseur au Québec?
Pour faire une transaction au Canada sur des obligations, des fonds mutuels ou les actions, vous devrez passer par un intermédiaire. Dans la plupart des cas, il s’agira d’un courtier.
Clarifions tout de suite que le terme « courtier » représente l’entreprise ou maison de courtage. Si on parle de la personne qui vous conseille, il s’agit d’un représentant ou d’un conseiller.
L’objectif du cours est de vous présenter les quatre grandes catégories de représentants que vous pourriez utiliser pour effectuer vos investissements dans les fonds mutuels, les obligations ou les actions.
1- Le représentant en fonds commun de placement/fond mutuel ou le représentant en épargnes collectives
2- Le représentant en fonds commun de placement/fond mutuel avec valeur ajoutée
3- Conseiller en placement, le représentant en courtage de valeurs mobilières de plein exercice. “Full service broker”.
4- Le courtier escompteur mieux connu sous le terme courtier en ligne
Note : Je m’excuse à l’avance auprès de l’autorité des marchés financiers et des différents représentants du milieu. Je sais pertinemment que l’éventail des titres, de permis, de fonction et de responsabilités est beaucoup plus large que cela, toutefois d’après mon expérience et pour le besoin de simplification, il s’agit des quatre “types” d’intermédiaires dont 95% des investisseurs vont utiliser habituellement.