Introduction au cours choisir son représentant, conseiller et courtier

Quels sont les intermédiaires disponibles pour l’investisseur au Québec?

Pour faire une transaction au Canada sur des obligations, des fonds mutuels ou les actions, vous devrez passer par un intermédiaire.  Dans la plupart des cas, il s’agira d’un courtier.

Clarifions tout de suite que le terme « courtier » représente l’entreprise ou maison de courtage.  Si on parle de la personne qui vous conseille, il s’agit d’un représentant ou d’un conseiller.

L’objectif du cours est de vous présenter les quatre grandes catégories de représentants que vous pourriez utiliser pour effectuer vos investissements dans les fonds mutuels, les obligations ou les actions.

Note : Je m’excuse à l’avance auprès de l’autorité des marchés financiers et des différents représentants du milieu. Je sais pertinemment que l’éventail des titres, de permis, de fonction et de responsabilités est beaucoup plus large que cela, toutefois d’après mon expérience, il s’agit des quatre types d’intermédiaires dont 95% des investisseurs vont utiliser habituellement.